10 chương trình Ponzi lớn nhất trong lịch sử

2024 Tác giả: Ethan Spencer | [email protected]. Sửa đổi lần cuối: 2023-12-17 09:06

Đối với nhiều người, thuật ngữ "Ponzi Scheme" đồng nghĩa với Bernie Madoff. Nhưng việc thực hành bất chính của đầu tư gian lận đã thực sự tồn tại gần một thế kỷ. Đề án Ponzi đã ảnh hưởng đến tất cả mọi người từ các ngôi sao Hollywood đến tỷ phú, cho người già sống nhờ thu nhập cố định. Không giống như hầu hết các trò gian lận, mang dấu ấn nhất định - chiến thuật bán hàng chậm chạp, sơ yếu lý lịch của những người gây ra nó, một cảm giác chung rằng điều gì đó không hoàn toàn đúng, v.v. - Chương trình Ponzi thường được điều hành bởi một số doanh nhân rất xuất sắc. thiếu tính bền vững của các chương trình của họ. 10 chương trình Ponzi này không chỉ là chương trình lớn nhất, mà là một trong những điều gây sốc nhất mọi thời đại:

Charles Ponzi

Charles Ponzi là người đàn ông mà lừa đảo được đặt tên, rõ ràng. Vào những năm 1920, Ponzi mạnh dạn không chỉ nói, mà còn khuyến khích các nhà đầu tư của mình rằng họ sẽ nhận được 50% lợi tức của họ trong 45 ngày ngắn ngủi. Nếu họ có thể gác máy trong 90 ngày, họ sẽ tăng gấp đôi khoản đầu tư ban đầu của họ. Và đầu tư cách mạng này là gì? Phiếu giảm giá bưu chính quốc tế mà Ponzi thậm chí không bao giờ làm phiền để có được. Ponzi đã trở thành một triệu phú trong sáu tháng, thu nhập 15 triệu đô la. Khi anh bị bắt một năm sau đó, các nhà đầu tư nghèo của anh chỉ nhận được 5 triệu đô la. Ponzi bị buộc tội 86 tội gian lận thư và bị kết án 5 năm tù liên bang. Trong khi ông ở trong tù, ông bị truy tố lần thứ hai ở Massachusetts. Ponzi lập luận rằng đây là nguy cơ gấp đôi, điều này đã gửi trường hợp của anh ta tới Tòa án tối cao. SCOTUS kết án anh ta từ bảy đến chín năm tù giam nhà nước. Không ngạc nhiên, một khi Ponzi đã được ra khỏi tù, ông masterminded lừa đảo khác, trong đó ông đã bán bất động sản đó là LITERALLY dưới nước. Anh lại bị đưa vào tù. Ông qua đời không có xu dính túi ở Brazil, nơi ông làm việc như một dịch giả.

Lou Pearlman

Lou Pearlman là một trong những nhà sản xuất âm nhạc lớn nhất và thành công nhất trong những năm 1990. Ông được biết đến với việc hợp tác và làm việc với The Backstreet Boys, 'NSYNC, và LFO. Nhưng với thế giới, các ban nhạc nam nổi tiếng nhất của thập niên 1990 không phải tất cả Pearlman đều có mặt. Ông cũng thiết kế và điều hành một trong những kế hoạch Ponzi chạy dài nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Trong hơn 20 năm, Pearlman đã thuyết phục các nhà đầu tư của mình chìm tiền vào hai công ty chỉ tồn tại trên giấy. Ông đã tạo ra các báo cáo tài chính giả mạo để có được các khoản vay ngân hàng. Tất cả trong tất cả, Pealman, người chắc chắn kiếm được hàng triệu người làm nhà sản xuất âm nhạc, cũng đã đánh cắp nhiều hơn 300 triệu đô la từ các nhà đầu tư của mình. Pearlman bị kết tội rửa tiền, âm mưu và tuyên bố sai sự thật trong một vụ phá sản năm 2008 và bị kết án 25 năm tù giam.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly kiếm được vị trí của mình trong danh sách này bằng cách lừa gạt gần 8.000 chủ yếu là những người đã về hưu hoặc già 500 triệu đô la. Thật là một trái đào, phải không? Hầu hết các chương trình Ponzi để lại rất ít hoặc không có gì còn lại để trở về nạn nhân của nó nhưng trong trường hợp của Kelly, ông đã có hàng triệu đô la bất động sản và các tài sản khác. Lừa đảo của ông liên quan đến việc tạo ra cho thuê phổ quát mà trả tiền hoa hồng cao để bán những gì về cơ bản là đầu tư cổ phần thời gian. Những người đầu tư có thể ở lại trong các phòng khách sạn cho đến một tuần mỗi năm, hoặc chuyển giao tuần đó cho một công ty khác mà cũng thuộc sở hữu của Kelly và cung cấp lợi nhuận hàng năm là 11%. Mỗi nhà đầu tư trong lừa đảo này đã chọn tùy chọn thứ hai. Kelly đã bị giam giữ liên bang trong sáu năm từ năm 2006 đến năm 2012 và được thả ra dưới hình thức quản thúc tại gia trên một trái phiếu trị giá 10 triệu đô la chỉ để ông có thể trải qua điều trị ung thư đại tràng. Kelly qua đời vào năm 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne là Mục sư của Bộ Quốc tế Đại bộ. Ông là một người của Thiên Chúa, nhưng thay vì thờ phượng Cha Thiên Thượng, Payne thờ phượng tại bàn thờ của đồng đô la toàn năng. Mục sư đã sử dụng thánh thư để nói với những người theo ông rằng nếu họ đầu tư tiền của họ với ông và nhà thờ của ông, họ có thể tăng gấp đôi đầu tư của họ. Ông đã kiếm được 18.000 người để đầu tư 20 triệu đô la. Ông đã đi với lừa đảo này trong nhiều năm bằng cách kiểm tra tiền mặt bằng văn bản theo giới hạn báo cáo của IRS là $ 10.000. Cuối cùng, người thuế bắt gặp. Payne đã cố gắng tuyên bố rằng tiền mặt không phải là một khoản đầu tư mà là một món quà được bảo vệ theo quyền sửa đổi đầu tiên của họ như một nhà thờ. Payne bị kết án 27 năm tù và vợ ông bị kết án 13 năm tù.

Scott Rothstein

Scott Rothstein nắm giữ sự khác biệt trong việc tổ chức chương trình Ponzi lớn nhất mà tiểu bang Florida từng thấy và hiện đang thụ án 50 năm tù cho các nhà đầu tư gấp đôi 1,4 tỷ đô la. Cựu luật sư được biết đến với lối sống cực kỳ hào nhoáng của anh. Ông sở hữu Bugattis và những chiếc xe đắt tiền khác, hơn 200 chiếc đồng hồ sang trọng, và có nhà vệ sinh bằng vàng được lắp đặt tại nhà ông. Rothstein đảm bảo cho các nhà đầu tư của mình một sự trở lại ít nhất 20% trong ba tháng khi mua các khu định cư có cấu trúc chế tạo. Đầu năm 2010, Rothstein đã phạm tội đến năm tội phạm liên bang. Anh ta đã bị tước quyền. Trong cuộc điều tra về các hoạt động của mình, vợ ông Kim đã cố giấu đồ trang sức và các tài sản khác, và bị kết án 1,5 năm tù.

Gary Gauthier

Nó là gì với những người đàn ông của "Thiên Chúa"? Gary Gauthier đã tổ chức một chương trình radio ở Tampa, Florida có tên là "Tiền của Đức Chúa Trời". Một cái gì đó nói với tôi mặc dù, rằng Thiên Chúa sẽ không nhìn quá vui lòng trên thực tế là ông đã đánh cắp 6 triệu đô la từ 38 công dân cao tuổi sống ở các quận Pinellas, Pasco và Hillsborough.Anh thu hút những dấu ấn của mình bằng cách nói với người nghe gọi anh, đó là khi anh tổ chức một cuộc họp với họ, hứa hẹn họ sẽ hoàn lại 8% đến 40% cho các khoản đầu tư bất động sản. Ông đã chạy kế hoạch Ponzi của mình từ năm 2005 đến năm 2010. Để thu hút nhiều nhà đầu tư hơn, ông đã có các nhà đầu tư hiện tại gọi vào chương trình phát thanh của mình để nói về cách họ làm giàu nhanh chóng. Gauthier bị buộc tội với một số tội ác bao gồm gian lận và gian lận an ninh.

Adriaan Nieuwoudt

Trở lại năm 1984, Adriaan Nieuwoudt, một doanh nhân Nam Phi đã quyết định tiếp thị một sản phẩm làm đẹp dựa trên một thành phần được tìm thấy trong mỹ phẩm có nguồn gốc từ sữa của bà ngoại có tên là "kubus". Ông đã bán bộ kích hoạt cho các nhà đầu tư của mình, bao gồm một nhà máy khô mà sẽ cho phép họ phát triển các nền văn hóa sữa mình trong các loại công việc ở nhà lừa đảo đã trở nên phổ biến trong những năm kể từ đó. Các nhà đầu tư sau đó sẽ bán các nền văn hóa phát triển trở lại công ty để được sử dụng như một thành phần cho sản phẩm làm đẹp. Ồ, nhân tiện, sản phẩm làm đẹp đó không tồn tại. Cho dù có bao nhiêu bộ kích hoạt anh ta bán, Nieuwoudt sẽ không bao giờ nhận được nhiều hơn một lần trong bất kỳ tuần nào. Cuối cùng chính phủ Nam Phi đóng cửa ông ta bằng cách tuyên bố nó là một cuộc xổ số bất hợp pháp.

Tom Petters

Tom Petters quản lý để ăn cắp 3,65 tỷ đô la trong kế hoạch Ponzi của mình bằng cách có nhà đầu tư tài trợ hàng hóa điện tử không tồn tại để bán cho các nhà bán lẻ hộp lớn không thực sự mua chúng. Petters là một doanh nhân thành đạt sở hữu một số công ty nổi tiếng như Polaroid và Fingerhut. Lợi ích kinh doanh hợp pháp của anh khiến anh dường như đáng tin cậy đối với các nhà đầu tư của mình. Vào cuối năm 2009, Petters bị tính phí với 20 tội gian lận bao gồm gian lận thư, gian lận dây và rửa tiền. Anh ta đang thụ án 50 năm tù ở Leavenworth, Kansas. Kế hoạch Ponzi của ông là gian lận lớn nhất trong lịch sử của tiểu bang Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin đồng sáng lập EarthLink. Bắt đầu từ năm 1986, ông đã thực hiện kế hoạch Ponzi dài 15 năm thông qua một câu lạc bộ đầu tư hứa hẹn lợi nhuận 24%. Anh ta đã đánh cắp 592 triệu đô la từ gần 800 người, bị kết tội 15 tội gian lận, âm mưu và rửa tiền. Slatkin cũng là một Bộ trưởng khoa học và nhiều nạn nhân của ông cũng là các nhà khoa học, bao gồm cả tin tức neo Greta Van Susteren và nhà sản xuất phim Aryan Bernstein. Slatkin đã hoàn thành bản án của mình và được phát hành từ một ngôi nhà nửa chừng vào năm 2013.

Bernie Madoff

Tất nhiên Bernie Madoff là nổi tiếng nhất trong tất cả các kế hoạch Ponzi, thậm chí có thể kể cả Charles Ponzi. Ông đã dàn dựng gian lận lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ, ăn cắp 65 tỷ đô la từ các nhà đầu tư, dẫn đến 11 tội trọng tội. Madoff sống một cuộc sống sang trọng và được tính trong số các nhà đầu tư của mình nhiều người nổi tiếng và giàu có. Công ty quản lý tài sản của Madoff bắt đầu như một doanh nghiệp hợp pháp nhưng khi tham lam của Madoff lớn lên, ông đã biến toàn bộ công việc kinh doanh thành chiếc xe mà ông điều hành kế hoạch Ponzi của mình. Con trai của Madoff Mark đã làm việc với anh ta nhưng tuyên bố không biết gì về gian lận. Tuy nhiên, ông đã tự tử vào tháng 12 năm 2010. Madoff bị kết án 150 năm tù giam - án phạt tối đa có thể cho tội ác của ông. Ông đang phục vụ câu đó ở Raleigh, Bắc Carolina.

An ninh xã hội

Rất nhiều người thích đùa rằng hệ thống an sinh xã hội của Mỹ là chương trình Ponzi lớn nhất mọi thời đại. Trên bề mặt, an sinh xã hội chắc chắn có mùi giống như một chương trình Ponzi. Bạn có một nhóm các nhà đầu tư trả tiền vào một khoản đầu tư trả lại một nhóm đầu tư riêng biệt. Ngoài ra còn có rất nhiều cuộc nói chuyện về cách An Sinh Xã Hội sẽ chạy ra ngoài một ngày bởi vì có quá nhiều người bùng nổ trẻ em trong hệ thống, người sẽ chấm dứt quỹ tín thác xuống đến mức không còn tiền để các thế hệ tương lai tiếp nhận Lợi ích.

Nếu bạn là thành viên của thế hệ tương lai đó (có thể hầu hết mọi người đọc bài viết này), thật dễ hiểu tại sao bạn lại coi An Sinh Xã Hội là một Chương Trình Ponzi. Sự thật là, nói về mặt kỹ thuật, An Sinh Xã Hội KHÔNG PHẢI là một Chương Trình Ponzi. Sự khác biệt chính là trong một Đề án Ponzi, đầu tư thực tế là một gian lận khổng lồ. Các nhà đầu tư nghĩ rằng họ đang đầu tư vào một cái gì đó giống như bất động sản, trong khi thực tế tiền là đi ra một cái gì đó hoàn toàn khác nhau (nhà đầu tư ban đầu, máy bay phản lực tư nhân của máy bay).

Thay vì nói rằng "An Sinh Xã Hội sẽ hết hạn một ngày", tuyên bố chính xác hơn sẽ là "sau khi các em bé bùng nổ, An Sinh Xã Hội sẽ có khoảng cách tài trợ trong khoảng 75 năm theo ước tính hiện tại". Có hai cách để thu hẹp khoảng cách tài trợ đó: # 1) Giảm các khoản trợ cấp hưu trí kiếm được trong thời gian đó hoặc # 2) Tăng thuế. Một giải pháp tốt hơn sẽ là một sự kết hợp của cả hai.